Nos expertises patrimoniales à Lyon

Assurance vie française ou luxembourgeoise, capitalisation, pierre-papier : l’enveloppe se choisit après le diagnostic.

• Assurance vieFrais, contrats, gestion, transmission
• Assurance vie luxembourgeoiseOuvrir ou transférer, seuil d’entrée de 100 000 à 250 000 €
• Contrat de capitalisationPour vous ou pour votre société
• SCPIL’immobilier sans la gestion locative
• Private equityPour une partie du patrimoine

Organiser la transmission de son vivant coûte moins cher qu’une succession subie. Nous travaillons avec votre notaire.

• Société civile patrimonialeRevenus pour vous, parts pour vos enfants
• Donation et démembrementTransmettre de son vivant, barème et abattements
• Mandat de protection futureChoisir qui veillera sur vous

Rémunération, trésorerie, holding, cession : les décisions du dirigeant se prennent avec son expert-comptable, et avec nous autour de la table.

• Patrimoine du chef d’entrepriseRémunération, holding, cession
• Placer la trésorerie de la sociétéLes trois poches, le contrat de capitalisation
• Holding animatriceDéfinition, avantages, preuves

Revenus, retraite ou réduction d’impôt : le dispositif se choisit selon votre objectif, jamais l’inverse.

• Investissement locatifLMNP, nue-propriété, ancien
• Déficit foncierRéduire son impôt par les travaux
• Loi Malraux à LyonRestaurer en secteur sauvegardé
• Girardin industrielUne réduction d’impôt en un an

Vous pouvez quitter votre banque ou votre conseiller sans tout perdre. Selon le contrat, on change d’intermédiaire ou on transfère chez le même assureur en gardant l’antériorité fiscale.

• Transférer son assurance vieSans clôturer, sans perdre l’antériorité
• Contrat luxembourgeois existantChanger d’intermédiaire sur votre contrat
• Transférer son PERRegrouper, changer de gestion, frais plafonnés