Financial Gestion Dédiée
FGD, votre cabinet de gestion de patrimoine à Lyon
Un banquier privé, sans la banque.
Votre patrimoine a des strates : votre société, vos placements, votre famille. Chez nous, un seul conseiller indépendant les regarde toutes, et choisit pour vous parmi un large choix d’assureurs et de sociétés de gestion.
Joignable du lundi au samedi jusqu’à 21 h · 07 77 05 09 66
- IndépendantArchitecture ouverte, aucun produit maison
- 20 ans d’expérienceBanque privée, puis sept ans associé chez Netinvestissement
- Président de région CNCGPAuvergne-Rhône-Alpes
- Joignable jusqu’à 21 hDu lundi au samedi, de 9 h à 21 h
Nos assureurs partenaires
- Generali
- Cardif Lux Vie
- Utmost
- La Mondiale Europartner
Par où commencer
Ce qui vous amène aujourd’hui
Mes contrats coûtent trop cher
Sur beaucoup de contrats bancaires, les frais vont de 1,5 à 3 % par an, supports compris. Sur 300 000 € et quinze ans, un point de frais en moins représente plusieurs dizaines de milliers d’euros de capital.
Simuler mes fraisJe veux changer de conseiller
Vous pouvez partir sans tout perdre : selon le contrat, on change simplement d’intermédiaire, ou on transfère chez le même assureur, sans perdre l’antériorité fiscale.
Trouver la bonne voieJe pense à mes enfants
Donation, démembrement, société civile patrimoniale : transmettre de son vivant coûte beaucoup moins cher qu’une succession subie.
Voir le montageMa société a de la trésorerie
La trésorerie dont votre société n’aura pas besoin avant cinq ans peut travailler, sur un contrat de capitalisation au nom de la société.
Ranger ma trésorerieJe regarde le Luxembourg
Même fiscalité qu’un contrat français, une protection des avoirs plus forte, une gestion plus large. Le plus souvent à partir de 100 000 à 250 000 €, selon l’assureur.
Comprendre le contratLe fondateur
Hotman Achab, conseiller en gestion de patrimoine depuis vingt ans
« La qualité première qui nous caractérise en tant que conseiller indépendant est notre souveraineté quant aux choix. »
- Expérience20 ans de métier, de la banque privée à mon cabinet indépendant
- BanqueJ’ai commencé comme conseiller patrimonial, puis auprès d’une clientèle de banque privée
- NetinvestissementJ’y ai été associé sept ans, à la tête de la branche parisienne
- Aujourd’huiJ’ai fondé Financial Gestion Dédiée et je suis président de région Auvergne-Rhône-Alpes de la CNCGP
L’indépendance
Pourquoi choisir un cabinet de gestion de patrimoine indépendant
Une banque gère votre patrimoine avec ses produits. Un conseiller indépendant part de votre situation, puis cherche parmi de nombreux assureurs et sociétés de gestion.
Indépendant de tout établissement
Aucune banque, aucun assureur au capital. Nous choisissons les solutions parmi un large choix d’assureurs et de sociétés de gestion, et seulement si elles servent votre situation.
Un seul interlocuteur, dans la durée
La personne que vous rencontrez au premier rendez-vous est celle qui vous suit ensuite. Vous n’expliquez pas votre situation deux fois.
Un conseiller qui a dirigé des entreprises
Notre fondateur a monté et dirigé plusieurs sociétés. La trésorerie, la holding, la cession : il connaît ces arbitrages de l’intérieur.
Une rémunération écrite dès le départ
Honoraires, commissions ou les deux : le mode de rémunération vous est présenté par écrit dès l’entrée en relation, avant toute recommandation.
Avec vos conseils habituels
Nous travaillons avec votre expert-comptable, votre notaire et votre avocat fiscaliste, sans jamais les remplacer.
Accompagnements
Nos accompagnements patrimoniaux
Chaque accompagnement est une couche de votre patrimoine. Nous les regardons ensemble.
Votre société et votre patrimoine privé, pensés ensemble. De la trésorerie qui dort à la préparation d’une cession.
Accompagnement dirigeants Familles Assurance vie · Transmission · DémembrementConstruire, protéger, transmettre, dans cet ordre et au bon moment.
Patrimoine familial Luxembourg Assurance vie luxembourgeoise · CapitalisationTriangle de sécurité, super privilège, neutralité fiscale : le cadre choisi par les patrimoines importants.
Assurance vie luxembourgeoiseExpertises
Toutes nos expertises patrimoniales
Partout en France, pour les patrimoines qui ne rentrent pas dans une case.
Basés à Lyon 6e, nous nous déplaçons pour les rendez-vousChanger de conseiller
Changer de conseiller sans tout perdre
Beaucoup d’épargnants restent chez leur banque par peur de perdre l’antériorité fiscale de leurs contrats. Selon le contrat, un transfert ou un simple changement d’intermédiaire permet de la garder.
- Assurance vie françaiseTransfert loi Pacte vers un autre contrat du même assureur, avec conservation de l’antériorité.
- Contrat luxembourgeoisChangement d’intermédiaire : le contrat et sa date restent, seul le conseiller change.
- PEA, PER, compte-titresTransfert vers un autre établissement, sans vendre vos titres.
La méthode
Un appel, trois rendez-vous
Dix minutes au téléphone
Vous nous expliquez votre situation, et nous vous disons si nous pouvons vous être utiles. Rappel dans l’heure, du lundi au samedi.
Le diagnostic
Comme chez le médecin : nous écoutons et analysons tout, patrimoine, fiscalité, famille, société. Nous ne proposons rien avant d’avoir compris.
La solution
Des recommandations écrites, argumentées, avec leur coût réel. Construites avec votre notaire ou votre expert-comptable quand le sujet l’exige.
La signature, puis le suivi
Nous mettons en place ce que vous avez validé, puis nous vous revoyons chaque année et à chaque événement de votre vie.
Diagnostic en 30 secondes
Pouvons-nous vous aider ?
Première conversation
Tout commence par une conversation
Dix minutes au téléphone, puis un rendez-vous d’une heure environ, au cabinet, chez vous ou en visio si vous préférez, pour poser votre situation. Gratuit et sans engagement.
- AvantVous choisissez un créneau. Rien à préparer.
- PendantVotre situation, vos objectifs, vos contrats actuels.
- AprèsUne première lecture, et ce qui mérite d’être approfondi.
Questions fréquentes
Gestion de patrimoine à Lyon : vos questions
Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon ?
Vérifiez d’abord ses statuts : un conseiller doit être immatriculé à l’ORIAS et, s’il est conseiller en investissements financiers, adhérer à une association agréée par l’AMF. Regardez ensuite son indépendance vis-à-vis des banques et des assureurs, la clarté de sa rémunération et son expérience des situations proches de la vôtre.
Quelle différence entre un CGP indépendant et une banque privée ?
Une banque privée propose d’abord les produits de son groupe. Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant n’a pas de gamme maison : il sélectionne les solutions parmi un large choix d’assureurs et de sociétés de gestion. Vous gardez en général le même interlocuteur dans la durée.
Comment un conseiller en gestion de patrimoine est-il rémunéré ?
Selon la mission, par des honoraires de conseil, par des commissions versées par les assureurs et les sociétés de gestion, ou par les deux. Chez Financial Gestion Dédiée, le mode de rémunération vous est présenté par écrit dès l’entrée en relation.
Peut-on changer de conseiller sans perdre l’antériorité de son assurance vie ?
Souvent, oui. La loi Pacte permet de transférer un contrat vers un autre contrat du même assureur en gardant son antériorité fiscale. Pour un contrat luxembourgeois, un simple changement d’intermédiaire suffit. Changer d’assureur, en revanche, suppose un rachat.
Que se passe-t-il lors du premier rendez-vous ?
Un rendez-vous d’une heure environ, au cabinet, chez vous ou en visio si vous préférez, pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos contrats actuels. Vous repartez avec une première lecture de votre patrimoine. Ce rendez-vous ne vous engage à rien.
Dix minutes au téléphone pour commencer
Ou appelez le 07 77 05 09 66, ou écrivez sur WhatsApp, du lundi au samedi jusqu’à 21 h.