Financial gestion Dédiée, architecte de votre patrimoine et fournisseur de solutions sur mesure

C'est un investissement rentable et bien sécurisé. Nous vous permettons d'avoir accès à tout le marché immobilier, neuf ou ancien, sans surcoût.

• Immobilier loi PINEL
• Location de meublé (LMNP)
• Monument historique
• Déficit foncier
• Loi Malraux
• Girardin Outre-Mer
• Nue-propriété...

• L'assurance-vie :
  • L'assurance-vie, placement préféré des français est l'un des outils à privilégier dans la construction de votre patrimoine. Ses nombreux avantages, tant patrimoniaux que fiscaux en font un allié de choix pour la valorisation de votre patrimoine.
• Le contrat de capitalisation :
  • Il offre d'innombrables solutions patrimoniales qui permettent de s'adapter dans la durée à l'ensemble des problèmatiques que vous pouvez rencontrer.
  • Plus performant que les livrets et autres placements règlementés.
• L'acquisition d'immobilier via une SCPI
  • La SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est une société d'investissement autorisée à émettre des parts dans le public et ayant pour objet exclusif l'acquisition et la gestion d'un patrimoine immobilier locatif. Souscrire des parts de SCPI présente de nombreux avantages :
    • Se procurer des revenus réguliers sans avoir à se préoccuper de la gestion locative,
    • Bénéficier d'une mutualisation du risque sur un patrimoine diversifié,
    • Accéder à l'immobilier d'entreprises...
    Ces placements ne sont pas sans risque. Le capital n'est pas garanti.
• Le compte-titre et le PEA
  • Deux manières d'investir sur des titres en Bourse
  • Nous mettons à votre disposition des solutions de placements financiers (FCP, SICAV, FCPI, FIP...). Nous avons accès à tous les produits de la place.
    • Notre savoir-faire et notre réactivité nous permettent de sélectionner les fonds des meilleures sociétés de gestion et de construire une allocation d'actifs en adéquation avec votre profil de risque.
    • Nous vous permettons ainsi d'accéder aux marchés boursiers en souscrivant un compte-titres ou un Plan d'Epargne en Actions (PEA), en fonction de votre situation.

Ces produits offrent des possibilités très intéressantes au vu de leurs rendements avec un risque existant mais maitrisé.

Ils offrent la souplesse de créer des produits sur-mesure afin de répondre au mieux à vos besoins.

Il est fastidieux de tous les énumérer mais vous y trouverez : le Private Equity, les Produits Structurés, les FCPR, FCPI et FIP...

Nous sommes à votre entière disposition pour répondre à vos questions et mettre notre expertise à votre service.

• La transmission & l'organisation de votre succession
  Nous sommes présents dès vos premières interrogations, nous sommes à votre écoute et nous serons les plus à même de vous conseiller sur des mandats à effet posthume, le testament, l'aménagement des clauses bénéficaires de vos contrats d'assurance-vie ou encore la planification de votre succession. Tout ceci vous permettra de réduire le coût fiscal et limiter les litiges familiaux.
• La protection de vos proches
  La protection de vos proches nécessite d'être organisée et planifiée. L'aménagement de votre régime matrimonial, la mise en place de stratégies de donation, la souscription de plusieurs contrats d'assurance-vie seront des points sur lesquels nous vous accompagnerons.
• La préparation à la retraite
  Nous vous aiderons à choisir les meilleurs investissements afin de préparer au mieux votre départ à la retraite et vous permettre d'aborder cette nouvelle phase de vie avec sérennité.

Nous intervenons sur :

• La simulation de vos revenus futurs professionnels et leur évolution après cessation d'activité, avec mise en place de rémunérations différées (intéressement),
• La mise en place de trust ou de fiducie,
• La structuration d'actions caritatives : mécénat, fonds de dotation, fondation,
• La transformation de vos actifs professionnels en actifs patrimoniaux : opérations d'OBO (Owners Buy Out), création de holding animatrice.  

La pierre-papier est un terme générique pour désigner tous les placements immobiliers mutualisés et gérés par des professionnels. Pour résumer, vous n'achetez pas un appartement ou un fond de commerce mais des parts dans des biens immobiliers (commerces, bureaux...) qui sont gérés par des sociétés de placement.

Cette solution vous permet d'espérer entre 4 et 5% de rendement annuel. Elle est également un placement de choix pour ceux qui souhaitent investir dans la pierre sans avoir à se préoccuper de toutes les contraintes et obligations de la propriété tels que le choix des locataires, la perception des loyers, les travaux éventuels et toutes les démarches administratives qui en découlent.

Plusieurs possibilités sont offertes pour investir dans les SCPI ou les OPCI. Vous pouvez acheter en direct, ce qui vous permettra de toucher des loyers tout au long de l'année. Il est également possible d'acheter des SCPI à crédit afin de bénéficier de l'effet de levier d'un emprunt dont les intérêts pourront être déduits des loyers, d'effacer en partie la fiscalité.

Définition de notre intervention

La nature de notre intervention dépend de vos objectifs, de vos contraintes, et de vos besoins.

Elle ne peut être définie qu'au terme d'un premier rendez-vous de découverte, qui vous est offert et qui nous permet de mieux cerner votre situation patrimoniale.

À l'issu de cet entretien, nous vous adressons par écrit une lettre de mission détaillant la nature de notre intervention et son coût.

Comment sommes-nous rémunérés ?

Notre rémunération se compose généralement de deux éléments

Les honoraires rémunèrent notre savoir-faire, nos connaissances, nos conseils et notre responsabilité. Ils sont déterminés en fonction de la complexité et de la durée de la mission qui nous est confiée.

Les comissions sont versées par nos partenaires qui acceptent de réduire leur marge en nous rétrocédant une partie des frais prélevés, le tout dans une parfaite transparence et sans surcoût pour notre client.

Conformément aux dispositions de l'article 325-6 du Règlement général de l'AMF, le client pourra obtenir des informations plus précises auprès de Financial Gestion Dédiée.